La SEC publie des propositions de règles et de réglementations pour le FCPA

LE 20 janvier 2023, la Securities and Exchange Commission (SEC) a publié un projet de règles et règlements d’application (IRR) de la loi de la République 11765, ou la « Loi sur la protection des consommateurs de produits et services financiers de 2022 » (FCPA). L’IRR a été publié pour mettre en œuvre l’article 18 de la loi, qui charge la SEC de formuler les règles et réglementations nécessaires pour mettre en œuvre les dispositions du FCPA dans un délai d’un an à compter de son entrée en vigueur en 2022.

Le TRI proposé vise à s’appliquer à tous les produits et services financiers et aux prestataires de services financiers relevant de la compétence de la commission.

Les produits et services financiers sont définis comme des produits ou services financiers qui sont développés et/ou commercialisés par un fournisseur de services financiers et des produits ou services financiers numériques qui se rapportent à une large gamme de services financiers accessibles et fournis via des canaux numériques. Un fournisseur de services financiers, quant à lui, est celui qui fournit des produits ou des services financiers qui relèvent de la compétence de la SEC.

Certaines des principales caractéristiques du projet de TRI sont les suivantes :

– En ce qui concerne les pouvoirs de réglementation de la SEC, la commission a le pouvoir de formuler ses propres normes et règles pour l’application des dispositions de la FCPA à des produits ou services financiers spécifiques relevant de sa compétence, guidées par les normes et pratiques internationalement acceptées, ainsi que d’émettre des règles de procédure concernant les actions administratives découlant de la mise en œuvre du FCPA.

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– La commission aura également le pouvoir d’imposer des mesures d’exécution contre les fournisseurs de services financiers pour non-conformité avec le FCPA, son IRR et d’autres lois existantes relatives à la compétence et à l’autorité de la SEC, qui comprennent la restitution, l’arbitrage et d’autres pouvoirs.

– La restitution se produit dans toute procédure dans laquelle la commission peut imposer une sanction pour non-respect ou violation de la FCPA, de l’IRR ou d’autres lois en vigueur relevant de sa compétence. La SEC, en plus de l’amende imposée, peut rendre une ordonnance exigeant la comptabilisation et la restitution des bénéfices obtenus ou des pertes évitées, à la suite d’une violation du FCPA et d’autres lois existantes, y compris un intérêt raisonnable.

– La commission, par l’intermédiaire de son service ou organe d’exploitation autorisé, aura le pouvoir de statuer sur les actions découlant de / en relation avec des transactions financières de nature purement civile, et la réclamation ou la réparation demandée par le consommateur est uniquement pour le paiement ou le remboursement d’une somme d’argent n’excédant pas le montant de 10 millions de pesos.

– La commission peut également exercer les autres pouvoirs qui peuvent être prévus par sa loi habilitante ou sa charte, ainsi que ceux qui peuvent être implicites ou nécessaires ou accessoires pour exercer les pouvoirs exprès accordés à la commission afin d’atteindre les objectifs et les objectifs du FCPA et de son IRR.

– Aucune disposition d’un contrat pour un produit ou service financier ne sera légale ou exécutoire si elle renonce ou prive le droit légal d’un client de poursuivre le prestataire de services financiers, de recevoir des informations, de faire traiter et résoudre ses plaintes, ou de faire en sorte que son client non public données protégées.

– Enfin, la SEC a également le pouvoir discrétionnaire, en vertu du RIR proposé, d’intenter une action civile indépendante au nom des consommateurs financiers lésés pour les violations du FCPA. Un tel dépôt sera sans préjudice du dépôt d’accusations pénales par la commission contre les contrevenants au FCPA et à l’IRR.

Avec l’IRR proposé, la SEC – en tant que régulateur financier – espère une approche plus rationalisée pour protéger les intérêts des consommateurs de produits et services financiers. Pour en savoir plus, visitez notre site officiel et consultez le lien suivant :

https://www.sec.gov.ph/notices/requestforcommentsssecfcpairr/. La SEC accueille tout commentaire du public.


Kelvin Lester K. Lee est commissaire de la Securities and Exchange Commission. Les vues et opinions exprimées ici sont les siennes. Vous pouvez envoyer vos commentaires et questions à [email protected]

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